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證券時(shí)報(bào)記者 安毅

又一金融租賃公司（以下簡(jiǎn)稱“金租公司”）增資獲批。

證券時(shí)報(bào)記者注意到，近日，云南金融監(jiān)管局信息顯示，該局已批復(fù)同意華夏金租以未分配利潤(rùn)轉(zhuǎn)增資本方式增加注冊(cè)資本30億元，增資后該公司注冊(cè)資本變更為130億元。

稍早前，中信金租已于上周以未分配利潤(rùn)轉(zhuǎn)增注冊(cè)資本30億元，同時(shí)母行中信銀行以現(xiàn)金方式向該公司增加注冊(cè)資本30億元。增資后，中信金租注冊(cè)資本變更為100億元。

據(jù)證券時(shí)報(bào)記者統(tǒng)計(jì)，2024年，合計(jì)有7家金租公司增資獲批；今年年初以來(lái)，已有3家金租公司獲批增加注冊(cè)資本，另有浙銀金租、天府金租在推進(jìn)增資擴(kuò)股事宜。

截至目前，國(guó)內(nèi)金租公司合計(jì)有66家（剔除國(guó)泰金租，且不含金融租賃專業(yè)子公司）。其中，資產(chǎn)規(guī)模在千億元以上的金租公司共有15家，除華融金租以外，其余金租公司均由銀行參控股。

大規(guī)模增資頻現(xiàn)

據(jù)了解，華夏金租成立于2013年4月，由華夏銀行和昆明產(chǎn)投共同發(fā)起設(shè)立，初始注冊(cè)資本30億元，后經(jīng)三輪增資擴(kuò)股，注冊(cè)資本增至100億元。

截至去年末，華夏金租總資產(chǎn)近1900億元，資產(chǎn)收益率（ROA）、凈資產(chǎn)收益率（ROE）、成本收入比等指標(biāo)好于可比同業(yè)平均水平。在股權(quán)結(jié)構(gòu)上，華夏銀行、昆明產(chǎn)投分別持股82%、18%。

此番獲批以未分配利潤(rùn)轉(zhuǎn)增資本方式增加注冊(cè)資本30億元后，華夏金租總股本將增至130億元，晉升國(guó)內(nèi)金租行業(yè)（未包含金租專業(yè)子公司）第四位。

中信金租則在7月17日完成了工商信息變更，注冊(cè)資本由40億元增至100億元，增資后仍由中信銀行全資控股。其中，半數(shù)新增注冊(cè)資本由中信銀行認(rèn)購(gòu)，其余則通過(guò)公司未分配利潤(rùn)轉(zhuǎn)增。

6月底，浙商銀行則調(diào)整了浙銀金租的增資方案。因關(guān)聯(lián)方浙江金控主動(dòng)放棄認(rèn)購(gòu)，浙銀金租增資擴(kuò)股調(diào)整為由浙商銀行與舟山海投共同推進(jìn)，增資事項(xiàng)尚需監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)。方案調(diào)整后，浙銀金租的募資規(guī)模上限由20億元降至14.2億元。其中，大股東浙商銀行擬認(rèn)購(gòu)5億股，支付價(jià)款不超10.2億元；舟山海投擬認(rèn)購(gòu)2億股，支付價(jià)款不超4億元。

5月下旬，四川天府金租發(fā)布消息稱，根據(jù)四川天府銀行收購(gòu)天府金租部分股權(quán)及天府金租增資擴(kuò)股的工作安排，公開(kāi)選聘評(píng)審會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估公司以及律師事務(wù)所。

據(jù)了解，天府金租由四川天府銀行發(fā)起設(shè)立，于2016年底正式開(kāi)業(yè)，是四川唯一一家金融租賃公司。目前，該公司注冊(cè)資本10億元，其中四川天府銀行持股30%。

與上述多家金租公司不同，作為國(guó)內(nèi)唯一一家在A股上市的金租公司，江蘇金租的增資并非依賴于股東直接注資或以未分配利潤(rùn)轉(zhuǎn)增，而是通過(guò)可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股的方式實(shí)現(xiàn)。今年1月，江蘇金租注冊(cè)資本獲批由42.45億元變更為57.93億元。增資完成后，江蘇交控、南京銀行分別持股該公司21.53%、21.19%。

業(yè)務(wù)需求與監(jiān)管要求雙重推動(dòng)

據(jù)統(tǒng)計(jì)，除了在今年推進(jìn)或完成增資的多家金租公司，包括永贏金租、蘇銀金租、青銀金租、浦銀金租、招銀金租、廈門(mén)金租、湖北金租在內(nèi)，合計(jì)7家金租公司已于2024年獲批增資。這與2024年初征求意見(jiàn)、當(dāng)年11月正式施行的《金融租賃公司管理辦法》（下稱《辦法》）存在較大關(guān)聯(lián)。

《辦法》在金租公司的設(shè)立門(mén)檻、出資人資質(zhì)、業(yè)務(wù)模式、專業(yè)子公司和監(jiān)管指標(biāo)等方面提出了監(jiān)管要求。其中，為增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，明確金租公司最低注冊(cè)資本金為10億元，并將主要發(fā)起人持股比例要求由30%提高至不低于51%。

雖然從文義解釋的維度來(lái)看，《辦法》僅適用于未來(lái)設(shè)立的金融租賃公司，但已設(shè)立的金租公司也在比照新規(guī)要求，對(duì)主要出資人、股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊(cè)資本等進(jìn)行積極調(diào)整。

其中，多家金租公司主發(fā)起人通過(guò)參與增資，提升了持股比例。譬如，青銀金租、浦銀金租新增注冊(cè)資本金分別由大股東青島銀行、浦發(fā)銀行認(rèn)繳，后兩者的持股比例分別升至60%、69.56%。2024年1月獲批增資的湖北金租，新增注冊(cè)資本金也由武漢金控全部認(rèn)繳，后者持股比例將由49%升至52.92%。

此外，2024年7月，冀銀金租約1.97億股股權(quán)在人民法院訴訟資產(chǎn)網(wǎng)公開(kāi)拍賣(mài)，河北銀行耗資2.77億元競(jìng)得該筆股權(quán)，持股比例將由51%提升至60.86%。今年3月，該筆股權(quán)獲批轉(zhuǎn)讓。今年5月，湖北宏泰集團(tuán)亦受讓航天科工財(cái)務(wù)公司、中國(guó)航天科工集團(tuán)分別持有的航天金租13%、3.5%的股權(quán)。此次股權(quán)變更后，湖北宏泰集團(tuán)持股比例由8%提高至24.5%。

聯(lián)合資信報(bào)告認(rèn)為，由于金融租賃公司業(yè)務(wù)集中在大資產(chǎn)類(lèi)行業(yè)，為滿足業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管對(duì)于資本充足率的要求，多采取增資以提升資本實(shí)力。同時(shí)，金租公司整體盈利水平較好，資本內(nèi)生積累相對(duì)較好，也有助于維持資本充足水平。

個(gè)別金租公司選擇減資

在多家金租公司推進(jìn)增資或大股東增持的同時(shí)，個(gè)別金租公司則罕見(jiàn)地選擇了減資。

今年2月，中國(guó)金融租賃有限公司（下稱“中金租”）注冊(cè)資本由30億元減少至20億元，并繼續(xù)由天津新金融投資公司全資持股。

成立于2013年的中金租，由天津新金融投資公司和中經(jīng)國(guó)際新技術(shù)有限公司（下稱“中經(jīng)國(guó)際”）共同發(fā)起組建，初始注冊(cè)資本20億元，兩家股東分別持股51%、49%。

2015年11月，上市公司金智科技曾發(fā)布定增預(yù)案，希望通過(guò)非公開(kāi)發(fā)行的方式募集16億元資金，參與中金租增資擴(kuò)股，并持有后者20%股權(quán)。此后定增方案、增資方案幾經(jīng)調(diào)整，最終仍迎來(lái)“中止審查”。

2018年11月，原天津銀保監(jiān)局批復(fù)同意中金租股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整，核準(zhǔn)天津新金融投資公司受讓中經(jīng)國(guó)際持有的中金租49%股權(quán)。同時(shí)要求天津新金融投資公司、中經(jīng)國(guó)際應(yīng)按照承諾退回3億元違規(guī)分紅，中經(jīng)國(guó)際不因股權(quán)轉(zhuǎn)讓而免除退還違規(guī)分紅責(zé)任。

一周后，原天津銀保監(jiān)局又批復(fù)同意天津新金融投資公司向中金租增加注冊(cè)資本10億元。增資完成后，中金租注冊(cè)資本變更為30億元，由天津新金融投資公司全資持股。

2020年7月，原銀保監(jiān)會(huì)首次向社會(huì)公開(kāi)一份銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的38家重大違法違規(guī)股東名單，中經(jīng)國(guó)際赫然在列。通報(bào)稱，中經(jīng)國(guó)際在持有中金租股份期間，存在三項(xiàng)違規(guī)行為：一是從中金租獲取融資的條件優(yōu)于其他客戶融資的條件；二是未真實(shí)披露關(guān)聯(lián)方信息，導(dǎo)致中金租向其及關(guān)聯(lián)方提供的融資金額超過(guò)監(jiān)管比例限制；三是在中金租未提足撥備的情況下，違規(guī)獲取分配的利潤(rùn)。

而在中金租之前，皖江金租已于2024年9月完成減資，注冊(cè)資本由46億元變更為39億元。此前，安徽交控集團(tuán)、蕪湖投控兩家國(guó)企分別持有皖江金租35.87%、31.13%的股權(quán)，渤海租賃則持股17.78%。